Çfarë ka ndodhur?
Banka e Shqipërisë ka propozuar një rregull të ri:
Zyrat e këmbimit valutor nuk do të lejohen më të kryejnë transaksione në cash mbi 1,000,000 lekë (ose kundërvlerën në euro apo dollarë).
Po nëse dua të shkëmbej më shumë?
Atëherë duhet ta bësh përmes bankës – jo me para në dorë.
Transaksioni duhet të kalojë nëpërmjet një llogarie bankare ose pagesë elektronike.
Pse është vendosur ky kufi?
Ky rregull ka për qëllim të:
- Luftojë informalitetin,
- Parandalojë pastrimin e parave,
- Rrisë kontrollin mbi qarkullimin e cash-it në ekonomi.
Kë prek ky ndryshim?
Të gjitha zyrat e këmbimit valutor të licencuara në Shqipëri.
Aktualisht janë rreth 600 zyra aktive në treg.
Po nëse e ndaj shumën në disa këmbime të vogla që së bashku kalojnë 1 milion lekë?
Teorikisht, disa këmbime të ndara mund të mos kapen menjëherë, por zyrat e këmbimit janë të detyruara të monitorojnë dhe raportojnë veprime të dyshimta.
Nëse konstatohet përpjekje për shmangie të rregullit, mund të ketë pasoja për të dyja palët.
Ky rregull është në fuqi tani? Apo vetëm një propozim?
Aktualisht është një projekt-rregullore, por pritet të hyjë në fuqi shumë shpejt pasi të miratohet nga Këshilli Mbikëqyrës i Bankës së Shqipërisë.
A ka të bëjë kjo edhe me transfertat jashtë vendit?
Jo. Ky kufizim vlen vetëm për këmbimin fizik të parave në cash, brenda Shqipërisë.
Transfertat bankare jashtë vendit nuk janë të ndikuara nga ky rregull.
Si do ta dinë zyrat e këmbimit nëse dikush po përpiqet të anashkalojë rregullin?
Zyrat janë të detyruara të:
- Mbajnë evidencë për çdo transaksion,
- Identifikojnë klientët,
-
Dhe të raportojnë rastet e dyshimta te autoritetet përkatëse.
Për më tepër, Banka e Shqipërisë ka të drejtë të vendosë gjobë deri në 1 milion lekë për shkelje.
A ka të tjera ndryshime?
Po. Projekt-rregullorja përfshin edhe masa të tjera:
- Kapitali minimal për licencim do të dyfishohet: nga 2.5 milion në 5 milion lekë;
- Rregulla më të rrepta për verifikimin dhe ruajtjen e dokumentacionit të klientëve;
- Masa ndëshkimore për çdo subjekt që nuk respekton rregullat e reja.
📌 Informacioni bazohet në projekt-rregulloren e propozuar nga Banka e Shqipërisë për zyrat e këmbimit valutor (Maj 2025).